Багамы - Регулирование цифровых активов
Лицензирование криптовалют на Багамах – Закон DARE (Руководство по лицензированию DARE, 2026)
Багамские острова являются одной из самых передовых и заслуживающих доверия юрисдикций в мире в сфере криптовалют, где действует четкий и подлежащий исполнению режим лицензирования в соответствии с Законом о цифровых активах и зарегистрированных биржах (DARE Act) от 2024 года . Криптовалютные биржи, брокерские компании, депозитарии и другие поставщики услуг в сфере цифровых активов могут получить регулируемую криптолицензию под надзором Комиссии по ценным бумагам Багамских островов (SCB).
На этой странице объясняется, как получить криптолицензию на Багамах, включая разрешенные виды деятельности, структуру лицензирования, требования, стоимость, сроки, а также то, как Consultrio оказывает поддержку на всех этапах процесса.
Нам доверяют миллионы людей по всему миру
.png)
Лицензированный поставщик корпоративных услуг
.webp)
5 звезд в отзывах Google
.webp)
Присутствие в более чем 50 странах
Преимущества
Почему стоит выбрать Багамы для получения криптолицензии?
Регулируемая и международно признанная система.
Закон DARE обеспечивает один из наиболее всеобъемлющих режимов регулирования криптовалют, соответствующий стандартам FATF и признанный банками и контрагентами.
Четкое определение сферы действия лицензий для бирж и депозитарных учреждений.
Багамские острова прямо лицензируют криптовалютные биржи, брокерские компании, поставщиков услуг хранения и сервисы токено в, что снижает регуляторную неопределенность.
Высокая репутация среди банков и учреждений.
Криптовалютные компании, имеющие лицензию на Багамских островах, пользуются более высоким уровнем доверия со стороны банков по сравнению с юрисдикциями с менее строгим регулированием.
Регулятор, ориент ированный на криптовалюты
SVG предлагает одну из самых доступных в мире программ лицензирования VASP. В то время как в таких юрисдикциях, как Каймановы острова, БВО или Бермуды, расходы часто превышают 60 000–150 000 долларов США, полная лицензия VASP в Сент-Винсенте и Гренадинах — включая организационные, юридические и комплаенс-затраты — обычно обходится менее чем в 30 000 долларов США. Это делает SVG экономически выгодным и авторитетным выбором для криптовалютных и цифровых компаний, стремящихся к регулируемому статусу без высоких требований к капиталу.
Что позволяет делать криптолицензия в соответствии с Законом DARE?
Криптовалютная лицензия Багамских островов дает компании право работать в качестве зарегистрированного или лицензированного поставщика услуг виртуальных активов в соответствии с Законом о цифровых активах и зарегистрированных биржах (DARE Act) от 2024 года , при условии получения соответствующего разрешения.
-
Управлять регулируемой криптовалютной биржей (CEX).
-
Выполнить сопоставление и исполнение ордеров в книге заявок.
-
Предлагайте криптовалютные транзакции и одобренные фиатные пары.
Брокерский отдел OTC / RFQ
Содействие в осуществлении сделок с криптовалютой путем переговоров или посредничества.
Обслуживание институциональных и профессиональных клиентов.
Выступать в качестве принципала или агента (при условии одобрения).
Хранение цифровых активов и кошельков на условиях кастодиального обслуживания (класс O)
-
Обеспечение регулируемого хранения цифровых активов
-
Поддерживайте разделение клиентских кошельков.
-
Внедрить систему управления ключами институционального уровня.
Дополнительные мероприятия VASP
Выпуск и распределение токенов (подлежит пересмотру)
Виртуальные переводы активов
Вспомогательные виды деятельности VASP, одобренные SCB.
Структура
Криптовалютна я лицензия Багамских островов: Типичная структура группы.
Организация Bahamas DARE (лицензированный оператор)
Зарегистрировано на Багамах
Лицензировано в соответствии с Законом DARE.
Выступает в качестве регулируемой биржи, брокерской компании или депозитария.
Технологическая/интеллектуальная организация
Владеет биржевым движком, кошельками, API и интеллектуальной собственностью.
Компания DARE на Багамах предоставила лицензию на использование своих технологий.
Часто расположены в юрисдикции, благоприятной для развития технологий.
Казначейские/ликвидные и вспомогательные организации
Отвечает за формирование ликвидности и казначейские операции.
Может находиться в ЕС, ОАЭ или за рубежом.
Обеспечивает раздельное хранение собственного капитала и активов клиентов.
Требования для получения криптолицензии на Багамах
Предлагаемая деятельность должна подпадать под определение «деятельности в сфере цифровых активов», данное в Законе, например, услуги по обмену, хранению, хранению или выпуску токенов.
Заявители должны продемонстрировать соответствие правилам SCB, стандартам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также требованиям к контролю за использованием технологий.
Полное раскрытие информации об акционерах, бенефициарных владельцах, директорах и ключевых должностных лицах (включая генерального директора, сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований и ответственного за противодействие отмыванию денег).
Каждый кандидат должен соответствовать критериям пригодности и заполнить обязательную личную анкету (форма 2) с подтверждающими документами, удостоверяющими личность (KYC).
Наличие доказательств наличия протоколов кибербезопасности, политики внутреннего контроля и механизмов обеспечения непрерывности бизнеса, соответствующих стандартам DARE.
К общим требованиям относятся:
Компания, зарегистрированная на Багамах как внутренняя или международная коммерческая компания, зарегистрированная в соответствии с Законом о международных коммерческих компаниях (гл. 309).
Формы подтверждения соответствия требованиям для директоров, акционеров и бенефициарных владельцев.
Местный зарегистрированный офис и представитель на Багамах
Назначается квалифицированный генеральный директор, ответственный за противодействие отмыванию денег (MLRO) и сотрудник по вопросам соблюдения нормативных требований (допускается нерезидент). Примечание: привлечение сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований / MLRO на аутсорсинг возможно только с одобрения Комиссии.
Корпоративные требования и обязательные назначения
Полноценная система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (соответствует требованиям FATF).
Политика и процедуры подразделения по борьбе с отмыванием денег и обеспечению соответствия нормативным требованиям.
KYC/EDD, мониторинг транзакций, политика и процедуры проверки на соответствие санкциям.
Заверенные или нотариально подтвержденные копии документов, подтверждающих личность (KYC), для крупных акционеров, директоров, бенефициарных владельцев (например, копия паспорта и счета за коммунальные услуги).
Нотариально заверенная справка об отсутствии судимости для каждого крупного акционера, бенефициарного владельца, сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований и сотрудника, ответственного за противодействие отмыванию денег.
Сертификаты о профессиональной квалификации и резюме для каждого крупного акционера, бенефициарного владельца, сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований и сотрудника, ответственного за противодействие отмыванию денег.
Банковские и профессиональные рекомендательные письма для каждого крупного акционера, бенефициарного владельца, сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований и ответственного за противодействие отмыванию денег.
Декларация об источниках финансирования и имущественном положении каждого крупного акционера и бенефициарного владельца.
Требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, процедуре "знай своего клиента" и соблюдению нормативных требований.
В регистрационный пакет входит подробный бизнес-план, включающий финансовые и операционные прогнозы, численность персонала и расходы на технологии.
Заявители должны продемонстрировать наличие достаточного оплаченного уставного капитала и финансовых ресурсов для безопасного и устойчивого ведения предлагаемого бизнеса в сфере цифровых активов.
(Точные пороговые значения устанавливаются Комиссией по ценным бумагам Багамских островов (SCB) в зависимости от масштаба и характера деятельности.)Заявитель должен предоставить доказательства наличия средств для обеспечения текущей деятельности, защиты клиентов и соблюдения нормативных требований.
Разделение и защита активов клиентов
Комиссия требует наличия страхования профессиональной ответственности или иного вида страхования для покрытия операционных и депозитарных рисков.
Все зарегистрированные участники обязаны вести точную бухгалтерскую отчетность и ежегодно представлять в SCB аудированные отчеты.
Капитальные и операционные потребности
Форма 1, часть А (Заявление о регистрации в качестве предприятия, работающего с цифровыми активами)
Форма 2, часть А (Личная анкета для директора, учредителя, бенефициарного владельца, должностного лица и лица, имеющего значительный интерес, для лиц, зарегистрированных в соответствии с частью III Закона)
Форма 3, часть А (Заявление на регистрацию в качестве генерального директора или специалиста по соблюдению нормативных требований в сфере цифровых активов)
Форма 1, часть B (Заявление зарегистрированной компании, занимающейся цифровыми активами, зарегистрированной фирмы или поставщика финансовых и корпоративных услуг на осуществление деятельности в сфере цифровых активов)
Форма 1, часть C (Заявление на регистрацию биржи цифровых токенов)
Форма 1, часть D (Заявление на регистрацию первичного размещения токенов)
Бланки заявлений на получение лицензии DARE:
Предоставьте подробное описание оперативных возможностей, включая физические помещения, протоколы кибербезопасности, системы управления данными, системы защиты данных, системы управления рисками и (где применимо) банковские/цифровые клиринговые/цифровые коммуникационные возможности.
Необходимо соблюдать меры защиты данных в соответствии с Законом Багамских островов о защите персональных данных (конфиденциальность личной информации), включая надлежащую защиту от несанкционированного доступа, изменения, раскрытия, уничтожения и случайной потери.
Вести актуальный учет соответствующих внесетевых транзакций и обеспечивать к ним легкий доступ для Комиссии (в контексте биржевых операций).
Внедрить меры по ведению учета (где это применимо) информации/документов, касающихся отправителя и получателя цифровых активов.
Требования к ИТ и кибербезопасности (лицензия DARE Багамских островов):
Процесс
Процесс лицензирования криптовалют на Багамах
.png)
Шаг 1 – Бизнес-модель и анализ нормативно-правовой базы
-
Пересмотрите модель обмена/внебиржевого кредитования/казначейства.
-
Определите необходимую структуру управления и соблюдения нормативных требований.
-
Сопоставьте деятельность с Законом о цифровых активах и зарегистрированных биржах (DARE Act) 2024 года.
.png)
Шаг 2 – Структурирование юридического лица и группы компаний на Багамах
-
Зарегистрировать компанию IBC Bahamas.
-
Завершить разработку системы управления и структуры группы.
.png)
Шаг 3 – Подготовка лицензионного пакета DARE
-
Подготовка руководств по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, бизнес-плана, оценки рисков.
-
Отправьте полную заявку в SCB.
-
Обработка запросов и проведение собеседований с регулирующими органами.
.png)
Шаг 4 – Банковские операции, ежемесячные платежи и настройка операционной деятельности.
-
Стратегия привлечения клиентов через банковские счета и платежные системы
-
Платежные потоки и готовность к запуску в эксплуатацию
Стоимость услуг по регистрации компании, соблюдению нормативных требований и управлению проектом подачи заявки в программу DARE:
Регистрационный сбор для международной коммерческой компании на Багамах: 5500 долларов США.
Адрес регистрации на Багамах (ежегодная оплата): 1200 долларов США
Подготовка документации и руководств по соблюдению нормативных требований: 12 000 – 20 000 долларов США.
Стоимость подачи заявки на получение лицензии DARE и управления проектом: 12 500 долларов США.
Государственные сборы, подлежащие уплате Комиссии по ценным бумагам Багамских островов за обмен цифровых активов в соответствии с Закон DARE:
Регистрационный взнос для участия в бирже цифровых активов (криптовалютной бирже): 6250 долларов США.
Регистрационный взнос для всех остальных компаний, работающих с цифровыми активами: 3750 долларов США.
Регистрационный сбор для биржи цифровых активов, подающей заявку на дополнительный вид деятельности, связанный с цифровыми активами (эти сборы оплачиваются дополнительно к регистрационному, страховому или продлевающему взносу для биржи цифровых активов).
Для всех остальных заявителей на дополнительную деятельность в сфере цифровых активов регистрационный взнос составляет 5000 долларов США.
Регистрационный сбор за регистрацию генерального директора, специалиста по соблюдению нормативных требований и специалиста по отчетности о борьбе с отмыванием денег: 500 долларов США за каждого.
Государственные регистрационные сборы, уплачиваемые Комиссии по ценным бумагам Багамских островов за обмен цифровых активов в соответствии с Программа DARE Act после первоначального одобрения (ежегодные сборы):
-
Регистрационный взнос для биржи цифровых активов (криптовалютной биржи): 18 750 долларов США.
-
Регистрационный взнос для всех остальных компаний, работающих с цифровыми активами: 12 500 долларов США.
-
Регистрационный сбор для биржи цифровых активов, подающей заявку на дополнительный вид деятельности, связанный с цифровыми активами (эти сборы оплачиваются дополнительно к регистрационному, страховому или продлевающему взносу для биржи цифровых активов): 6 250 долларов США.
-
Для всех остальных заявителей на дополнительную деятельность в сфере цифровых активов регистрационный взнос составляет 3750 долларов США.
-
Плата за продление регистрации генерального директора, специалиста по соблюдению нормативных требований и специалиста по отчетности о борьбе с отмыванием денег: 800 долларов США за каждого.
Итоги
Ориентировочная стоимость установки: 30 000 – 50 000+ долларов США.
Ориентировочные годовые эксплуатационные расходы: 20 000 – 40 000+ долларов США.
Почему стоит сотрудничать с Consultrio для получения криптолицензии на Багамах?
Комплексная поддержка
Глубокие знания в области лицензирования криптовалютных бирж, брокерских компаний, депозитариев и платформ токенов в соответствии с Законом DARE на Багамах.
Подтвержденный опыт структурирования и лицензирования регулируемых криптобизнесов на Багамах, Сейшельских островах, Маврикии, Каймановых островах, Сент-Винсенте и Гренадинах, а также в ОАЭ.
Мы точно сопоставляем вашу бизнес-модель с соответствующей категорией лицензии в рамках Закона DARE, избегая неправильной классификации и задержек в регулировании.
Специализация на лицензировании в рамках Закона DARE и VASP.
1
Комплексная подготовка руководств по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, оценок рисков, рамок KYC/EDD, политик мониторинга транзакций и документации по корпоративному управлению.
Оказание поддержки в создании функции ответственного за противодействие отмыванию денег и обеспечения соответствия нормативным требованиям в соответствии с ожиданиями Комиссии по ценным бумагам Багамских островов (SCB).
Документация разрабатывается не только для получения лицензии, но и для удовлетворения требований банковских, финансовых и институциональных контрагентов.
Приоритет – соблюдение нормативных требований, готовность к взаимодействию с регулирующими органами.
2
Стратегическое руководство по вопросам создания юридических лиц, корпоративного управления и структурирования групп компаний на Багамах.
Стратегия подключения к банковским услугам и платежным системам для осуществления платежей в фиатных и криптовалютных валютах.
Оперативная готовность, охватывающая модели хранения средств в электронных кошельках, инфраструктуру бирж, внутренний контроль и защиту активов клиентов.
Структурирование, банковская и операционная организация.
3
Готовы запустить регулируемый криптобизнес на Багамах?
Мы помогаем основателям крипто-компаний с получением лицензий в рамках Закона DARE, налаживанием соответствия нормативным требованиям, разработкой банковской стратегии и обеспечением операционной готовности, гарантируя, что ваш бизнес будет одобрен регулирующими органами и пригоден для банковского обслуживания с первого дня.
FAQ
Frequently asked questions
- 01
- 02
- 03
- 04
- 05
- 06
- 07
- 08
- 09
Юрисдикции, имеющие отношение к лицензированию криптовалют.
Другие юрисдикции, дружественные к криптовалютам
