Криптолицензия на Сейшелах: полный гид 2026 (требования, стоимость и процесс)

Регистрация юридического лица на Сейшелах (IBC или иной разрешённой корпоративной формы) в соответствии с регуляторной рамкой Управления по финансовым услугам (FSA).

Назначение как минимум 1–2 директоров с прохождением проверки fit-and-proper, охватывающей добросовестность, компетентность, опыт и финансовую благонадёжность (в соответствии с ожиданиями FSA для провайдеров услуг виртуальных активов).

Раскрытие информации о UBO, директорах и ключевых должностных лицах, включая предоставление документов due diligence по всем контролирующим лицам.

Наличие зарегистрированного офиса и лицензированного местного корпоративного сервис-провайдера на Сейшелах, как это требуется для всех компаний, регулируемых FSA.

Комплексная система AML/CFT, соответствующая Рекомендациям FATF и адаптированная под бизнес-модель криптобиржи, брокера, OTC-деска или кастодиального провайдера.

Назначение MLRO и заместителя MLRO с подтверждённой экспертизой в AML — аутсорсинг допускается при соответствии ожиданиям FSA по надзору и контролю.

Документированные процедуры KYC/EDD, скоринг (оценка) клиентских рисков и постоянный мониторинг транзакций, настроенные под ваш риск-профиль.

Надёжные процедуры оценки рисков, процессы подачи отчётности о подозрительной активности и внутренние контроли, соответствующие надзорным стандартам, согласованным с требованиями FSA.

На Сейшелах не установлен фиксированный минимальный уставный капитал, однако FSA ожидает, что у заявителя будут достаточные финансовые ресурсы для поддержки модели криптобиржи, OTC, кастодиального сервиса или брокерской деятельности.

Необходимо подтвердить достаточность финансовых ресурсов и наличие буферов ликвидности в соответствии с Virtual Asset Service Provider (Capital and other Financial Requirements) Regulations 2024.

Заявители должны продемонстрировать буферы ликвидности, операционные возможности и финансовую устойчивость, соразмерные объёму транзакций, масштабу бизнеса и общему уровню риск-экспозиции.

Требуется чёткий операционный план, охватывающий штат и роли, комплаенс-надзор, внутренние контроли и ежедневные процессы.

На момент лицензирования бизнес должен быть операционно готов: с процедурами онбординга клиентов, мониторинга операций и защиты/сохранности клиентских активов.

Для моделей с повышенным риском (особенно кастодиальные сервисы и торговые платформы) могут потребоваться более существенные капитальные буферы и усиленные меры контроля.

Согласно Virtual Asset Service Provider (Cyber Security Requirements) Regulations 2024, вы должны использовать безопасную и устойчивую IT-инфраструктуру, способную надёжно поддерживать операции криптобиржи, кастодиального сервиса, брокерской деятельности или OTC-операций.

FSA ожидает внедрения сильных мер кибербезопасности, включая шифрование, многофакторную аутентификацию, безопасное хранение ключей и непрерывный мониторинг систем.

Лицензированные компании должны иметь чётко оформленные политики в области IT и защиты данных, охватывающие управление доступом, change management (управление изменениями), логирование и реагирование на инциденты.

Для защиты активов клиентов требуется безопасная архитектура кошельков (например, cold storage, сегрегированные кошельки, строгие процедуры управления ключами).

Необходимо иметь документированный план обеспечения непрерывности бизнеса и аварийного восстановления (BCP/DR), чтобы операции могли продолжаться в случае сбоев или кибератак.