Мы разрабатываем реалистичные стратегии для банковских и платежных решений
Криптодружественные банки и открытие счетов для Web3-компаний в ОАЭ
Открыть счёт, поддерживающий операции с криптоактивами, в ОАЭ возможно — при условии, что корпоративная структура, риск-профиль и пакет документов соответствуют ожиданиям банков и EMI.
Мы помогаем Web3-основателям, биржам, DAO и фондам подготовить убедительный банковский кейс, выбрать оптимальных провайдеров и выстроить правильную последовательность подачи заявок, чтобы избежать отказов и сохранить доступ к лучшим возможностям.
1. Централизованные биржи заявок (ЦБЗ)
For certain Web3 and tech companies – especially those with clean structures, resident management and limited direct exposure to retail trading – a local UAE bank account may be realistic. Success depends on clear activities, robust documentation and a consistent story between your licence, contracts and financial flows.
2. Отделы OTC / RFQ
Обработка крупных пакетных сделок, составление смет и ведение переговоров по сделкам для клиентов.
3. Брокерские или агентские модели.
Приём заказов от клиентов и перенаправление их на внешние площадки для получения ликвидности.
4. Гибридные или P2P-платформы с хранением активов.
Здесь вы по-прежнему контролируете ключевые этапы процесса (кошельки, депонирование, сопоставление ордеров).
Преимущества
Преимущества Сент-Винсент и Гренадины для получения лицензии VASP
SVG VASP Entity (Exchange Operator)
Зарегистрирована в соответствии с законодательством Сент-Винсента и Гренадин как ООО или корпоративная корпорация, имеющая право на регистрацию в VASP.
Имеет регистрацию в качестве поставщика виртуальных активов (VASP) и заключает договоры с клиентами.
В обязанности входит проведение валютных операций, привлечение новых клиентов, соблюдение требований AML/KYC и хранение активов (если вы являетесь держателем активов клиентов).
Технологическая/интеллектуальная организация (часто находящаяся в другой юрисдикции)
Владеет или имеет лицензию на систему сопоставления, пользовательский интерфейс, API и интеллектуальную собственность.
Контракты с командами разработчиков и поставщиками инфраструктуры.
Может находиться в отдельной юрисдикции по причинам, связанным с привлечением талантов, затратами или налогообложением.
Казначейские/ликвидные и вспомогательные организации
В соответствующих случаях — подразделение, отвечающее за формирование рынка/управление денежными средствами.
Дополнительные региональные маркетинговые или вспомогательные компании (например, в ОАЭ/странах Персидского залива), которые направляют клиентов на лицензированную биржу SVG.
Компания Consultrio выстраивает эту структуру таким образом, чтобы SVG обладала достаточной конкурентоспособностью для удовлетворения требований VABA и FSA, при этом группа оставалась коммерчески эффективной.
Процесс
Процесс подачи заявки VASP в Сент-Винсенте в 4 шага
.png)
Регистрация вашей компании в Сент-Винсенте
(7 дней)
Мы начинаем с регистрации вашей компании в Сент-Винсенте и Гренадинах — обычно в форме Business Company (BC).
Это создаёт необходимую юридическую основу и обеспечивает локальное присутствие, требуемое Управлением финансовых услуг (FSA).
.png)
Шаг 2 – Структурирование юридических и групповых объектов в формате SVG
Наша команда подготавливает и собирает все обязательные документы — включая бизнес-план, политики по AML/CFT и кибербезопасности (в соответствии с Законом о бизнесе с виртуальными активами 2024 года), декларации о благонадёжности (fit-and-proper) и сопровождающие формы проверки due diligence.
.png)
Шаг 3 – Лицензионный пакет для криптовалютной биржи
После подготовки всей документации мы подаём полное заявление на получение лицензии VASP в Управление финансовых услуг Сент-Винсента и Гренадин (FSA).
Регулятор (FSA) рассматривает поданные материал ы, может запросить уточнения и проводит проверку благонадёжности акционеров и директоров.
.png)
Шаг 4 – Банковские операции, рассрочка платежей и возможность ввода/вывода средств из системы фиатных валют
После одобрения регулятором вы получаете официальную лицензию VASP и можете начинать деятельность.
Мы помогаем с постлицензионными этапами — включая открытие корпоративного банковского счёта, оформление страхования и регистрацию для постоянного комплаенс-контроля в Финансовом разведывательном управлении (FIU).
Требования для получения лицензии криптобиржи в формате SVG
Соответствующий тип юридического лица: коммерческая компания Сент-Винсента и Гренадин (БК), зарегистрированная в соответствии с Законом о коммерческих компаниях.
Акционеры и директора: минимум 1 акционер и 1 директор, корпоративный или физический.
Юридический адрес: Обязательный местный юридический адрес и лицензия поставщика услуг.
Присутствие на месте: Физическое присутствие не требуется, но рекомендуется присутствие представителя по вопросам соответствия.
Разрешенные виды деятельности: деятельность поставщика услуг виртуальных активов (VASP) в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая управление криптовалютной биржей/внебиржевым подразделением, предоставление услуг по переводу виртуальных активов и содействие в проведении клиентских транзакций.
Соответствие требованиям: Все акционеры, бенефициарные владельцы и директора должны соответствовать требованиям соответствия требованиям и не должны фигурировать в санкционных списках.
Корпоративные требования
Программа противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма: Полная система соответствия требованиям противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с рекомендациями подразделения финансовой разведки Сент-Винсента и Гренадин.
Политики и руководства: Руководство по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, Политика приема клиентов, Процедуры мониторинга транзакций, Оценка рисков и Внутренний контроль.
Специалист по соблюдению нормативных требований / Ответственный за противодействие отмыванию денег: Назначение квалифицированного специалиста по соблюдению нормативных требований в сфере противодействия отмыванию денег и ответственного за противодействие отмыванию денег (возможно привлечение сторонних организаций, таких как аккредитованные поставщики).
KYC/EDD: Обязательная идентификация и верификация всех клиентов, включая расширенную проверку благонадежности для лиц с высоким риском.
Ведение документации: Минимальный срок хранения файлов KYC, журналов транзакций и записей переписки — 5 лет.
Регуляторная отчетность: Отчеты о подозрительной деятельности (SAR), подаваемые в подразделение финансовой разведки Сент-Винсента и Гренадин (SIU).
Требования к соблюдению норм
Минимальный размер уставного капитала: 300 000 восточнокарибских долларов.
Обязательный депозит: 100 000 восточнокарибских долларов или 25% от общей суммы финансовых обязательств клиента (в зависимости от того, что больше), размещенный в утвержденном учреждении.
Уставный капитал: постоянно поддерживаться на уровне не менее 50 000 восточнокарибских долларов.
Стандарты безопасности: Биржевая платформа должна обеспечивать многоуровневую кибербезопасность, защиту кошельков, разделение активов клиентов и механизмы контроля доступа.
Аудит и тестирование: Архитектура технологий и функционирование платформы должны соответствовать передовым отраслевым практикам.
Локальный аудит: В зависимости от сложности бизнес-модели может потребоваться ежегодная отчетность о соответствии требованиям и финансовая отчетность.
Капитальные и операционные потребности
FAQ
Единовременные затраты на настройку
Плата за подачу заявления на получение лицензии: 1500 долларов США.
Регистрация компании (Сент-Винсент, Гренадины, Британская Колумбия): 4500 долларов США.
Комплект документации, соответствующей требованиям: 15 000 долларов США.
Назначение ответственного за противодействие отмыванию денег (при аутсорсинге): 3000–7500 долларов США в год.
Готовность технологий/платформ: Различная
Ежегодные текущие расходы
Ежегодное продление лицензии: 4500 долларов США.
Услуги зарегистрированного агента и офиса: 1500 долларов США.
Гонорар основного представителя: 6000 долларов США.
Поддержание соответствия требованиям противодействия отмыванию денег (AML) / соблюдение нормативных требований: 2500–5000 долларов США.
Краткое содержание
Ориентировочная общая стоимость установки: от 20 000 долларов США.
Ориентировочные годовые эксплуатационные расходы: от 8 000 до 15 000 долларов США и более.
Похожие статьи
Нам доверяют миллионы людей по всему миру
.png)
Лицензированный поставщик корпоративных услуг
.webp)
5 звезд в отзывах Google
.webp)
Присутствие в более чем 50 странах
Преимущества
Преимущества Сент-Винсент и Гренадины для получения лицензии VASP
1. Специализированный режим VASP, а не правовой вакуум.
Закон о бизнесе с виртуальными активами Сент-Винсента и Гренадин (VABA) 2022 года устанавливает чёткие правила для деятельности криптовалютных компаний. Он приводит национальное регулирование в соответствие с международными передовыми практиками и стандартами FATF.
2. Обмен явно включен в сферу действия.
Осуществление деятельности биржи цифровых активов (книжка ордеров, маркет-мейкинг, брокерские услуги) является регулируемой деятельностью поставщика услуг виртуальных активов (VASP), что дает вам определенную правовую основу для привлечения пользователей и партнеров.
3. Более низкая стоимость и меньшие накладные расходы по сравнению с хабами первого уровня.
Управление финансовых услуг Сент-Винсента и Гренадин (FSA) осуществляет контроль над VASP, обеспечивая соблюдение нормативных требований, прозрачность и защиту потребителей. Это укрепляет репутацию юрисдикции как серьёзного и ответственного регулятора в сфере крип товалют.
4. Полезен в группах, охватывающих несколько юрисдикций.
SVG предлагает одну из самых доступных в мире программ лицензирования VASP. В то время как в таких юрисдикциях, как Каймановы острова, БВО или Бермуды, расходы часто превышают 60 000–150 000 долларов США, полная лицензия VASP в Сент-Винсенте и Гренадинах — включая организационные, юридические и комплаенс-затраты — обычно обходится менее чем в 30 000 долларов США. Это делает SVG экономически выгодным и авторитетным выбором для криптовалютных и цифровых компаний, стремящихся к регулируемому статусу без высоких требований к капиталу.