Требуется подробный бизнес-план, который должен чётко описывать:

• Характер виртуальных активов и услуг, которые вы планируете предоставлять (например, обмен, кошелёк, эмиссия)

• Целевые рынки и аудиторию пользователей

• Модель доходов и структуру комиссий

• Стратегию маркетинга и привлечения пользователей

• Финансовые прогнозы (отчёт о прибылях и убытках, движение денежных средств, точка безубыточности)

• Операционный план и планы по масштабированию бизнеса

Вы должны иметь надёжную систему соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), включающую:

• Назначение ответственного за соблюдение требований (Compliance Officer) и ответственного по борьбе с отмыванием денег (MLRO)

• Разработанные и оформленные политики AML/KYC

• Процедуры проведения проверки клиентов (Customer Due Diligence, CDD)

• Механизмы постоянного мониторинга и сообщения о подозрительной активности

• VASP должен поддерживать надёжные системы управления рисками, внутреннего контроля, аудиторские процедуры и обеспечивать операционную прозрачность. CIMA требует чёткой структуры корпоративного управления, включающей протоколы принятия решений, политики по предотвращению конфликта интересов и регулярную оценку рисков.

• CIMA требует, чтобы все директора, акционеры и старшие должностные лица прошли проверку на соответствие требованиям «fit and proper», подтверждая свою компетентность, добропорядочность и соответствующий опыт в области финтеха, криптовалют или финансовых услуг.

• Хотя допускается определённая гибкость, CIMA может оценивать, обладает ли ваша компания на Каймановых островах достаточным экономическим присутствием — то есть реальной деятельностью, такой как принятие решений, наличие местного персонала или инфраструктуры, что особенно важно для лицензированных поставщиков услуг с виртуальными активами (VASP).

• Ask ChatGPT

• После получения лицензии VASP обязаны ежегодно подавать в CIMA отчёты, аудированные финансовые отчёты и подтверждения соблюдения требований. Также необходимо своевременно предоставлять обновления о любых изменениях в составе собственников, директоров или ключевых операциях.

Вы должны подать официальную заявку в CIMA с полным пакетом сопроводительных документов. Заявка должна соответствовать соответствующему уровню лицензирования:

• Зарегистрированный VASP — для услуг с низким уровнем риска (например, программные кошельки)

• Лицензированный VASP — требуется для деятельности с более высоким уровнем риска, такой как работа криптобиржи или кастодиальных услуг

CIMA ожидает, что заявители продемонстрируют наличие достаточных финансовых ресурсов для безопасной и ответственной работы. Это включает в себя:

​

• Минимальные требования к капиталу:
  В законодательстве нет фиксированного минимума, но CIMA требует капитал, пропорциональный масштабу и рискам бизнеса. Для большинства VASP это обычно составляет от 100 000 до 500 000 долларов США.

• Подтверждение средств:
  Заявители должны предоставить доказательства капитала в виде аудированных финансовых отчетов, обязательств инвесторов или банковских выписок.

• Ликвидный резерв:
  VASP должен иметь достаточные оборотные средства и резервы, покрывающие операционные расходы минимум на 6–12 месяцев.

• Страхование (рекомендуется):
  В зависимости от вида услуг может потребоваться страхование кибербезопасности или профессиональной ответственности.