Криптовалютная лицензия Маврикия – режим VASP
Как получить криптолицензию на Маврикии в рамках программы VASP
Маврикий зарекомендовал себя как безопасная и прогрессивная юрисдикция для регулируемых предприятий, работающих с виртуальными активами. В соответствии с Законом об услугах по предоставлению виртуальных активов и первичных предложений токенов 2021 года (Закон VAITOS) , криптобиржи, поставщики кошельков, хранители, брокеры и эмитенты токенов должны получить лицензию VASP от Комиссии по финансовым услугам (FSC) для законной деятельности. Это делает Маврикий одним из самых авторитетных и соответствующих требованиям FATF криптоцентров в Африке/регионе Индийского океана и сильной альтернативой лицензиям на криптовалюты на Сейшельских островах , в Сент-Винсенте и Гренадинах или Грузии.
Оглавление
Нам доверяют ми ллионы людей по всему миру
.png)
Лицензированный поставщик корпоративных услуг
.webp)
5 звезд в отзывах Google
.webp)
Присутствие в более чем 50 странах
Что такое «лицензия» MSB в Канаде?
Большинство учредителей используют фразу «лицензия MSB в Канаде». С юридической точки зрения, FINTRAC осуществляет регистрацию, а не выдает лицензионные/разрешительные свидетельства.
В публичном реестре FINTRAC четко указано, что регистрация не означает, что FINTRAC «одобряет или лицензирует» компанию, и что FINTRAC не выдает лицензии или свидетельства о регистрации.
На практике это означает следующее: вы выигрываете, если (1) правильно классифицированы (MSB против FMSB), (2) правильно зарегистрированы с полным комплектом документов и (3) соответствуете операционным требованиям (политики, оценка рисков, обучение, постоянный мониторинг, проверки).
Кто должен зарегистрироваться для получения «лицензии» на деятельность предприятия по переработке пищевых отходов в Канаде? (Предприниматели, занимающиеся переработкой пищевых отходов, против предприятий, занимающихся переработкой пищевых отходов)
Если вы предоставляете услуги денежных переводов, обмена валюты или криптовалюты (виртуальной валюты), вам может потребоваться регистрация в FINTRAC для предприятий, предоставляющих у слуги в сфере денежных переводов (MSB), — даже если ваш бизнес находится за пределами Канады. Воспользуйтесь приведенным ниже руководством, чтобы подтвердить, подпадаете ли вы под правила MSB или под правила для иностранных предприятий, предоставляющих услуги в сфере денежных переводов (FMSB).
Канадская компания MSB (регистрация MSB в FINTRAC)
Если ваша компания имеет место ведения бизнеса в Канаде и предоставляет услуги для предприятий, занимающихся денежными переводами (такие как денежные переводы, обмен валюты или операции с виртуальной валютой/криптовалютой), вам, как правило, необходима регистрация в FINTRAC для таких предприятий до начала деятельности.
Регистрация иностранных предприятий по переработке пищевых отходов (FMSB) в Канаде
Если вы работаете за пределами Канады, но напрямую предоставляете услуги компаниям, принадлежащим предприятиям, предоставляющим медицинские услуги (MSB), клиентам в Канаде (например, обслуживаете канадских пользователей онлайн), вам может потребоваться регистрация в FINTRAC для иностранных компаний, принадлежащих предприятиям, принадлежащим ...
Разрешенные виды деятельности
Лицензия VASP на Маврикии может охватывать несколько видов деятельности в зависимости от выбранной вами категории (класс M, класс O, класс R, класс I или класс S). Наиболее актуальными для бирж являются классы M (брокер-дилер виртуальных активов) и O (хранитель виртуальных активов).
операции с иностранной валютой
For certain Web3 and tech companies – especially those with clean structures, resident management and limited direct exposure to retail trading – a local UAE bank account may be realistic. Success depends on clear activities, robust documentation and a consistent story between your licence, contracts and financial flows.
Перевод/передача средств
Отправка или получение денег от имени клиентов — основной фактор, обязывающий канадские компании, предоставляющие услуги по переводу денежных средств (MSB).
Денежные переводы / дорожные чеки
Для выпуска или погашения денежных инструментов может потребоваться регистрация в FINTRAC MSB.
Операции с виртуальной валютой (криптовалютой)
Услуги по обмену или переводу криптовалют, которые могут потребовать регистрации в FINTRAC для компаний, предоставляющих услуги по обмену криптовалют (MSB/FMSB).
1. Корпоративные требования
Для завершения регистрации в FINTRAC MSB (или иностранной компании, предоставляющей услуги малого и среднего бизнеса) вам необходимо подготовить основную информацию о вашей деятельности и корпоративную информацию, подтверждающую вашу структуру, форму собственности и географическое присутствие в Канаде (или услуги, предоставляемые в Канаде):
Сведения о юридическом лице (наименование, регистрационный номер, адрес, информация о регистрации)
Информация о владельцах и высшем руководстве (директора, должностные лица, бенефициарные владельцы)
Адреса местонахождения предприятий (все операционные адреса)
Агенты/представители, действующие от вашего имени (если таковые имеются)
Информация о банковском счете (при наличии)
Количество сотрудников и основные операционные данные.
2. Требования к соответствию (реальный контрольный список)
Регистрация в FINTRAC тесно связана с готовностью к противодействию отмыванию денег — ваше досье должно демонстрировать четкую систему управления, ответственных лиц и ключевые данные по управлению рисками и соблюдению нормативных требований:
Сведения о назначенном сотруднике по вопросам соблюдения нормативных требований (имя, должность, контактные данные)
Ожидаемый годовой объем транзакций по каждому сервису MSB (денежные переводы, валютные операции, криптовалюты и т. д.)
Справки об отсутствии судимости для необходимых лиц (например, директоров и владельцев/контролирующих лиц, владеющих более 20% акций), выданные в течение установленного срока действия.
Заверенные переводы документов, составленных не на английском/французском языке (при необходимости).
Документы, подтверждающие существование компании и структуру управления, отражающие структуру собственности/контроля (например, свидетельство о регистрации компании + схема структуры).
Для иностранных компаний, предоставляющих коммерческие услуги (FMSB): для получения подробной информации об услугах обратитесь к канадскому представителю.
3. Operational & Capital Requirements
Регистрация в FINTRAC для компаний, занимающихся управлением корпоративными активами (MSB), обычно не устанавливает формального порога оплаченного уставного капитала, но вы должны быть оперативно готовы продемонстрировать наличие реального, контролируемого бизнеса с банковскими процессами и достаточными ресурсами:
Четкая операционная модель (предлагаемые услуги, типы клиентов, целевые рынки, потоки транзакций)
Внедрены механизмы обеспечения соответствия нормативным требованиям (проверка личности клиента, ведение учета, мониторинг, готовность к отчетности).
Выделенный персонал/ресурсы (специалист по соблюдению нормативных требований + вспомогательные ресурсы в зависимости от объемов работы)
ИТ-контроль и средства обеспечения безопасности (управление доступом, хранение данных, журнал аудита, обработка инцидентов)
Пакет документов для подготовки к работе в банковской сфере/в сфере электронных платежей (бизнес-план, политика компании, сводка рисков, источники финансирования)
Достаточный оборотный капитал для покрытия операционных расходов, средств обеспечения соответствия нормативным требованиям и резервов (по инициативе банка/партнеров).
Процесс
Наша процедура лицензирования криптовалют на Маврикии (VASP)
.png)
Регистрация вашей компании в Сент-Винсенте
(7 дней)
-
Определить виды деятельности: обмен, OTC-операции, кастодиальные услуги, выпуск токенов.
-
Соотнести их с соответствующими категориями лицензии VASP (M, O, R, I, S).
-
Определить групповую структуру и комплаенс-периметр.
.png)
Шаг 2: Регистрационный файл (пакет документов, касающихся компании и собственников)
-
Зарегистрировать компанию в форме GBC или AC.
-
Назначить директоров, сотрудников по комплаенсу и местных провайдеров услуг.
-
Подготовить структуру корпоративного управления, акционерного владения и операционной деятельности.
.png)
Шаг 3: Подготовка программы соответствия требованиям по борьбе с отмыванием денег (готовность к FINTRAC)
-
Подготовить программу AML/CFT, комплаенс-руководства/регламенты, бизнес-план и оценку рисков.
-
Подать полный пакет документов на VASP-лицензию в FSC.
-
Подготовиться к интервью со стейкхолдерами и ответам на запросы регулятора.
.png)
Шаг 4: Подача заявки, ввод в эксплуатацию и оперативная готовность.
-
Зарегистрировать компанию в форме GBC или AC.
-
Назначить директоров, сотрудников по комплаенсу и местных провайдеров услуг.
-
Подготовить структуру корпоративного управления, акционерного владения и операционной деятельности.
После регистрации: требования к программе соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег (чего ожидает FINTRAC)
В руководстве FINTRAC по программе соответствия требованиям (на высоком уровне) указано следующее:
назначить сотрудника по вопросам соблюдения нормативных требований
Разрабатывать и поддерживать в актуальном состоянии письменные правила и процедуры (утвержденные старшим должностным лицом для соответствующих подразделений).
провести документированную оценку рисков
Внедрить программу непрерывного обучения и план обучения (при необходимости).
Провести двухгодичную оценку эффективности и разработать план ее проведения.
FINTRAC также отмечает, что типовые политики должны быть адаптированы к особенностям вашего бизнеса.
Проще говоря: регистрация — это не финишная линия; именно контроль, ведение документации и готовность к отчетности обеспечивают соответствие требованиям и финансовую устойчивость вашей компании.
Вам могут потребоваться и другие регистрации (распространенные «сюрпризы»).
Лицензия MSB в Квебеке и регистрация RPAA (PSP) : дополнительные требования в Канаде.
Квебек: может потребоваться провинциальная лицензия на продажу МСП.
В соответствии с Законом Квебека о предприятиях, предоставляющих финансовые услуги, предприятие, осуществляющее деятельность за вознаграждение, должно иметь лицензию соответствующего класса.
Налоговое управление Квебека (Revenu Québec) публикует подробную информацию о подаче заявок на получение лицензий и формы заявлений для предприятий, предоставляющих медицинские услуги.
RPAA (Банк Канады): Регистрация PSP (отдельная, но связанная с основной деятельностью)
Если ваша модель соответствует критериям поставщика платежных услуг, то Закон о розничной платежной деятельности (RPAA) может применяться к поставщикам платежных услуг в Канаде, а также к поставщикам платежных услуг за пределами Канады, которые осуществляют розничные платежи конечным пользователям в Канаде.
Банк Канады заявляет, что регистрационный сбор составляет 2500 долларов США по состоянию на 1 ноября 2024 года, и эта сумма будет индексироваться в дальнейшем.
1. Настройка (единовременная/запуск) - 15 000 - 25 000 долларов США
Подготовка регистрационного досье (классификация MSB против FMSB + структурированная подача документов) - 7 дней
Необходимые проверки/переводы (при необходимости) - 2 дня
Разработка программы соответствия требованиям противодействия отмыванию денег: политики, оценка рисков, процедуры, план обучения — 15 дней.
Процедура проверки личности клиента (KYC) + готовность к мониторингу/ведению учета/отчетности - 10 дней
Пакет документов для новых клиентов банка/поставщика электронных платежей (бизнес-модель + сводка по соблюдению нормативных требований + контроль) - 15 дней
2. Текущее соблюдение требований и поддержание регистрации в системе Canada MSB / FINTRAC — 20 000 долларов США.
Поддержка со стороны специалиста по соблюдению нормативных требований (повседневные консультации, разрешение конфликтных ситуаций, корпоративное управление).
Поддержка операций KYC/CDD (оценка рисков, запуск EDD, периодические проверки)
Настройка мониторинга транзакций (правила/пороговые значения, сценарии обработки оповещений)
Контроль за ведением документации (хранение, контрольный журнал, пакеты подтверждающих документов для банков/регулирующих органов)
Готовность к составлению отчетов (реагирование на инциденты, внутренняя проверка, поддержка при подаче отчетов, если это необходимо)
Обновления в политике и процедурах (новые продукты, новые регионы, изменения в процессе адаптации).
Управление существенными изменениями (обновление информации о собственности/управлении/местоположении/услугах)
Подготовка к продлению (отслеживание календаря + обновление данных + поддержка повторной подачи)
Поддержка в проведении анализа эффективности (планирование периодического независимого/двухлетнего анализа + корректировка)
Почему стоит сотрудничать с Consultrio для получения криптолицензии на Маврикии?
Комплексная поддержка
Мы определяем, нужна ли вам регистрация в FINTRAC для предприятий малого и среднего бизнеса (MSB) или регистрация в иностранной компании малого и среднего бизнеса (FMSB).
Составьте карту ваших услуг: денежные переводы, обмен валюты, виртуальная валюта (криптовалюта), денежные инструменты.
Подтверждение присутствия в Канаде / анализ "направленности на Канаду" для иностранных операторов
Определите потоки транзакций, типы клиентов и профиль риска (для определения сферы применения мер по борьбе с отмыванием денег).
Критерии отбора и классификация (MSB против FMSB)
1
Комплексная регистрация MSB/FMSB: предварительная регистрация, подготовка документов, поддержка при подаче заявок.
Составьте «реальный контрольный список»: информация о компании, пакет документов по вопросам собственности/контроля, местоположения, агенты.
Координировать необходимые проверки/переводы, где это применимо (для нескольких владельцев/нескольких стран).
Проводить уточняющие проверки и обеспечивать согласованность и готовность представленных данных к аудиту.
Управление проектом регистрации FINTRAC
2
Разработайте программу соответствия требованиям FINTRAC в области противодействия отмыванию денег (политики, процедуры, оценка рисков).
Настройте рабочие процессы KYC/CDD/EDD, ведения учета и отчетности для вашей модели MSB.
Создайте пакет документов для новых клиентов банка/кредитной организации, чтобы повысить шансы на одобрение заявки и сократить количество переписок.
Текущее техническое обслуживание: обновления, подготовка к продлению, мониторинг/настройка процесса KYC.
Обеспечение соответствия нормативным требованиям, банковское и операционное обеспечение.
3
Готовы начать процесс получения криптолицензии на Маврикии?
Если вы планируетесь запускать комплаенс-ориентированную криптобиржу, кастодиальное решение, OTC-деск или токен-платформу, Маврикий предлагает стабильную и международно признанную регуляторную среду для ответственного масштабирования бизнеса.
