Криптовалютная лицензия Маврикия – режим VASP
Как получить криптолицензию на Маврикии в рамках программы VASP
Маврикий зарекомендовал себя как безопасная и прогрессивная юрисдикция для регулируемых предприятий, работающих с виртуальными активами. В соответствии с Законом об услугах по предоставлению виртуальных активов и первичных предложений токенов 2021 года (Закон VAITOS) , криптобиржи, поставщики кошельков, хранители, брокеры и эмитенты токенов должны получить лицензию VASP от Комиссии по финансовым услугам (FSC) для законной деятельности. Это делает Маврикий одним из самых авторитетных и соответствующих требованиям FATF криптоцентров в Африке/регионе Индийского океана и сильной альтернативой лицензиям на криптовалюты на Сейшельских островах , в Сент-Винсенте и Гренадинах или Грузии.
Нам доверяют миллионы людей по всему миру
.png)
Лицензированный поставщик корпоративных услуг
.webp)
5 звезд в отзывах Google
.webp)
Присутствие в более чем 50 странах
Выдает ли Панама лицензии на криптографическую деятельность или предоставление услуг виртуализации (VASP)?
В настоящее время в Панаме не выдается специальная лицензия на криптовалюты или услуги виртуальных поставщиков услуг (VASP), аналогичная тем, что действуют на Сейшельских островах, Каймановых островах или в Дубае.
Однако это не означает, что деятельность, связанная с криптовалютами, запрещена.
Вместо:
Криптовалютные компании работают в соответствии с общими коммерческими и финансовыми законами.
Соблюдение нормативных требований обусловлено обязательствами по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, мерами по контролю рисков и банковскими требованиями.
Основное внимание регулирующих органов уделяется тому, как управляются средства, а не самой технологии.
Это делает Панаму подходящей для определенных бизнес-моделей в сфере криптовалют при условии правильной структуризации.
Почему именно Маврикий для получения криптолицензии?
1. Благоприятная для бизнеса правовая среда
Закон о бизнесе с виртуальными активами Сент-Винсента и Гренадин (VABA) 2022 года устанавливает чёткие правила для деятельности криптовалютных компаний. Он приводит национальное регулирование в соответствие с международными передовыми практиками и стандартами FATF.
2. Территориальная система налогообложения
В Панаме действует территориальный налоговый режим, который может быть привлекательным для криптобизнеса, осуществляющего деятельность на международном уровне.
Доходы, полученные за пределами Панамы, как правило, не облагаются местным корпоративным налогом.
Иностранных клиентов и оффшорную деятельность можно эффективно структурировать.
В большинстве случаев налог у источника на доходы, полученные за рубежом, не удерживается.
Широко используется в международных и трансграничных бизнес-моделях.
3. Юрисдикция стратегического структурирования
Управление финансовых услуг Сент-Винсента и Гренадин (FSA) осуществляет контроль над VASP, обеспечивая соблюдение нормативных требований, прозрачность и защиту потребителей. Это укрепляет репутацию юрисдикции как серьёзного и ответственного регулятора в сфере криптовалют.
Банковская и нормативно-правовая база
SVG предлагает одну из самых доступных в мире программ лицензирования VASP. В то время как в таких юрисдикциях, как Каймановы острова, БВО или Бермуды, расходы часто превышают 60 000–150 000 долларов США, полная лицензия VASP в Сент-Винсенте и Гренадинах — включая организационные, юридические и комплаенс-затраты — обычно обходится менее чем в 30 000 долларов США. Это делает SVG экономически выгодным и авторитетным выбором для криптовалютных и цифровых компаний, стремящихся к регулируемому статусу без высоких требований к капиталу.
Разрешенные виды деятельности
Лицензия VASP на Маврикии может охватывать несколько видов деятельности в зависимости от выбранной вами категории (класс M, класс O, класс R, класс I или класс S). Наиболее актуальными для бирж являются классы M (брокер-дилер виртуальных активов) и O (хранитель виртуальных активов).
Разработка криптопрограммного обеспечения и платформ.
For certain Web3 and tech companies – especially those with clean structures, resident management and limited direct exposure to retail trading – a local UAE bank account may be realistic. Success depends on clear activities, robust documentation and a consistent story between your licence, contracts and financial flows.
Некастодиальные обмены или протоколы
В Панаме могут быть структурированы модели обмена или протокольного обмена без хранения активов, при которых организация не хранит активы клиентов и не контролирует закрытые ключи.
Разработка токен-проекта и функционирование экосистемы.
При соответствующей структуризации токен-проекты могут использовать Панаму для развития, управления экосистемой и выполнения нефинансовых операционных функций.
Внебиржевые брокерские услуги и собственная торговля (зависит от структуры сделки)
Панама может поддерживать внебиржевые брокерские операции или собственную торговую деятельность в зависимости от исполнения сделок, механизмов расчетов и рисков контрагента.
Криптовалютные компании, работающие в Панаме, должны быть надлежащим образом зарегистрированы и структурированы в соответствии с панамским корпоративным правом и международными требованиями к соблюдению нормативных требований:
Юридическое лицо, зарегистрированное в Панаме, с юридическим адресом и резидентом.
Раскрытие информации о конечных бенефициарных владельцах (UBO), директорах и должностных лицах поставщикам услуг и банкам.
Структура совета директоров и управления, демонстрирующая эффективный контроль и принятие решений.
Корпоративные документы соответствуют предполагаемой сфере деятельности в сфере криптовалют.
Корпоративные требования
Хотя Панама не выдает специальную лицензию для криптовалютных компаний или поставщиков виртуальных активов, от криптобизнеса ожидается соблюдение строгих стандартов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, а также управления рисками, особенно в банковской сфере и при трансграничных операциях.
Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма соответствует панамскому законодательству и международным стандартам.
Процедуры KYC и проверки благонадежности клиента в случаях взаимодействия с клиентом.
Документация об источниках финансирования и доходах акционеров и ключевых лиц.
Внутренний подход к оценке рисков и мониторингу транзакций (где это применимо)
Требования к соблюдению норм
Операционная готовность и банковская целесообразность являются основными критериями для криптобизнеса, созданного в Панаме:
Четкое описание криптовалютной деятельности, потоков транзакций и модели хранения.
Банковская стратегия или стратегия EMI, соответствующая профилю бизнес-риска.
Операционные политики, охватывающие безопасность данных, внутренний контроль и ведение документации.
Постоянный мониторинг соблюдения нормативных требований и периодические проверки для поддержки банковских отношений.
Операционные и банковские требования
Процесс
Наша процедура лицензирования криптовалют на Маврикии (VASP)
.png)
Регистрация вашей компании в Сент-Винсенте
(7 дней)
-
Определить виды деятельности: обмен, OTC-операции, кастодиальные услуги, выпуск токенов.
-
Соотнести их с соответствующими категориями лицензии VASP (M, O, R, I, S).
-
Определить групповую структуру и комплаенс-периметр.
.png)
Шаг 2 — Регистрация и структурирование компании в Панаме
-
Зарегистрировать компанию в форме GBC или AC.
-
Назначить директоров, сотрудников по комплаенсу и местных провайдеров услуг.
-
Подготовить структуру корпоративного управления, акционерного владения и операционной деятельности.
.png)
Шаг 3 — Подготовка структуры соответствия нормативным требованиям и противодействия отмыванию денег.
-
Подготовить программу AML/CFT, комплаенс-руководства/регламенты, бизнес-план и оценку рисков.
-
Подать полный пакет документов на VASP-лицензию в FSC.
-
Подготовиться к интервью со стейкхолдерами и ответам на запросы регулятора.
.png)
Шаг 4 — Банковская стратегия и оперативная готовность
-
Зарегистрировать компанию в форме GBC или AC.
-
Назначить директоров, сотрудников по комплаенсу и местных провайдеров услуг.
-
Подготовить структуру корпоративного управления, акционерного владения и операционной деятельности.
1. Создание компании и корпоративная структура.
Ориентировочная стоимость: 3000–6000 долларов США (единовременно)
Регистрация компании и юридический адрес
Назначение представителя резидента
Стандартные конституционные документы
Первоначальная поддержка в структурировании и создании компании.
2. Система обеспечения соответствия нормативным требованиям и противодействия отмыванию денег.
Ориентировочная стоимость: 5 000–15 000 долларов США (единовременно, зависит от объема работ).
Политика противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма соответствует международным стандартам.
Документация, подтверждающая личность клиента (KYC), источник финансирования и оценку рисков.
Внутренние процедуры и механизмы контроля соответствия требованиям.
Документация, разработанная специально для банковского обслуживания и оформления новых клиентов.
3. Текущие расходы на техническое обслуживание и эксплуатацию
Ориентировочная стоимость: 3000–8000 долларов США в год.
Текущие затраты зависят от масштаба операций и интенсивности соблюдения нормативных требований.
Услуги по регистрации юридического адреса и корпоративному секретарскому обслуживанию.
Периодические проверки и обновления соответствия требованиям.
Бухгалтерский учет, отчетность и консультационная поддержка.
Банковское дело и оперативное обслуживание
Почему стоит сотрудничать с Consultrio для получения криптолицензии на Маврикии?
Комплексная поддержка
Обширный опыт работы с некастодиальными, внебиржевыми, Web3 и криптовалютными операционными моделями.
Практическое понимание юрисдикций, не имеющих специальных лицензий на криптовалюты, включая Панаму.
Успешный опыт поддержки криптобизнеса в Латинской Америке, Европе и офшорных центрах.
Сосредоточьтесь на структурах, имеющих коммерческую ценность, а не просто юридически оформленных предприятиях.
Экспертиза в области структурирования криптовалют и VASP.
1
Системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма соответствуют международным стандартам и ожиданиям банков.
Документация по процедуре "Знай своего клиента", источнику финансирования и оценке рисков, адаптированная под вашу модель.
Четкое объяснение потоков транзакций, организации хранения активов и взаимодействия с клиентами.
Структурирование разработано таким образом, чтобы выдерживать усиленную проверку банков и контрагентов.
Приоритет – соответствие нормативным требованиям и готовность к сотрудничеству с банками.
2
Регистрация, корпоративное управление и структурирование групп компаний в Панаме.
Оценка целесообразности банковских операций и операций с электронными платежами, а также стратегия привлечения новых клиентов.
Согласование деятельности панамского подразделения с другими лицензированными или регулируемыми юрисдикциями (при необходимости).
Постоянная консультационная поддержка по мере масштабирования вашего криптобизнеса.
Структурирование, банковская и операционная организация.
3
Готовы начать процесс получения криптолицензии на Маврикии?
Если вы планируетесь запускать комплаенс-ориентированную криптобиржу, кастодиальное решение, OTC-деск или токен-платформу, Маврикий предлагает стабильную и международно признанную регуляторную среду для ответственного масштабирования бизнеса.
