Мы разрабатываем реалистичные стратегии для банковских и платежных решений
Криптодружественные банки и от крытие счетов для Web3-компаний в ОАЭ
Открыть счёт, поддерживающий операции с криптоактивами, в ОАЭ возможно — при условии, что корпоративная структура, риск-профиль и пакет документов соответствуют ожиданиям банков и EMI.
Мы помогаем Web3-основателям, биржам, DAO и фондам подготовить убедительный банковский кейс, выбрать оптимальных провайдеров и выстроить правильную последовательность подачи заявок, чтобы избежать отказов и сохранить доступ к лучшим возможностям.
Нам доверяют миллионы людей по всему миру
.png)
Лицензированный поставщик корпоративных услуг
.webp)
5 звезд в отзывах Google
.webp)
Присутствие в более чем 50 странах
Преимущества
Преимущества Сент-Винсент и Гренадины для получения лицензии VASP
Полностью регулируемый, соответствующий мировым стандартам режим работы поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).
Закон о бизнесе с виртуальными активами Сент-Винсента и Гренадин (VABA) 2022 года устанавливает чёткие правила для деятельности криптовалютных компаний. Он приводит национальное регулирование в соответствие с международными передовыми практиками и стандартами FATF.
Благоприятная репутация для учебного заведения
Каймановы острова широко используются фондами, учреждениями и финансовыми посредниками, что обеспечивает лицензированным биржам высокий уровень доверия со стороны профессиональных контрагентов.
Гибкая структура для глобальных групп
Управление финансовых услуг Сент-Винсента и Гренадин (FSA) осуществляет контроль над VASP, обеспечивая соблюдение нормативных требований, прозрачность и защиту потребителей. Это укрепляет репутацию юрисдикции как серьёзного и ответственного регулятора в сфере криптовалют.
Зрелый регулятор и развивающиеся правила регулирования цифровых активов
SVG предлагает одну из самых доступных в мире программ лицензирования VASP. В то время как в таких юрисдикциях, как Каймановы острова, БВО или Бермуды, расходы часто превышают 60 000–150 000 долларов США, полная лицензия VASP в Сент-Винсенте и Гренадинах — включая организационные, юридические и комплаенс-затраты — обычно обходится менее чем в 30 000 долларов США. Это делает SVG экономически выгодным и авто ритетным выбором для криптовалютных и цифровых компаний, стремящихся к регулируемому статусу без высоких требований к капиталу.
Централизованная торговая платформа (биржа с книгой ордеров)
For certain Web3 and tech companies – especially those with clean structures, resident management and limited direct exposure to retail trading – a local UAE bank account may be realistic. Success depends on clear activities, robust documentation and a consistent story between your licence, contracts and financial flows.
Внебиржевой отдел / отдел запросов котировок (OTC/RFQ) работает через торговую платформу.
Способствует заключению крупных сделок по договоренности между профессиональными или высокодоходными клиентами.
Платформа предоставляет котировки цен, осуществляет двусторонние сделки и проводит расчеты.
Требуется усиление процедуры "знай своего клиента" (KYC), мониторинга торговых операций и отчетности для потоков с высоким риском.
Гибридная биржа с хранением активов
Обеспечивает как исполнение торговых операций, так и специализированную инфраструктуру для хранения/электронного кошелька.
Необходимо соответствовать пруденциальным и капитальным требованиям платформы для хранения и торговли.
При условии соблюдения более высоких минимальных требований к капиталу и более тщательного надзора.
Другие услуги виртуальных активов, разрешенные в рамках действия лицензии.
Предлагать сопутствующие услуги в рамках лицензионного соглашения.
Преимущества
Преимущества Сент-Винсент и Гренадины для получения лицензии VASP
Компания Cayman VASP Entity (оператор торговой платформы)
Компания зарегистрирована на Каймановых островах и имеет лицензию CIMA в качестве платформы для торговли виртуальными активами (а также, где это применимо, в качестве депозитария).
Заключает клиентские соглашения и управляет биржевой/торговой книгой.
Управляет активами клиентов и принимает на себя обязанности по обеспечению соблюдения пруденциальных норм, противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также соблюдению этических норм.
Технологическая/интеллектуальная организация
Владеет и разрабатывает торговую систему, API, кошельки, пользовательский интерфейс и сопутствующее программное обеспечение.
В компании работают основные инженерные и охранные команды в юрисдикции, благоприятной для развития технологий.
Предоставляет лицензию на технологию и интеллектуальную собственность обратно компании Cayman VASP, действующей по контракту.
Казначейские/ликвидные и вспомогательные организации
Функции управления собственными торговыми операциями, ликвидностью и казначейскими операциями должны быть отделены от активов клиентов.
Поддерживать отношения с фиатными банками, платежными системами, платежными процессорами и поставщиками валютных операций.
В зависимости от бизнес-модели и готовности к риску, местоположение может находиться в ЕС/Великобритании/ОАЭ или других крупных городах.
Требования для получения лицензии на криптотрейдинговую платформу на Каймановых островах
Регистрация компании на Каймановых островах (часто это компания, освобожденная от налогов) с соответствующими целями.
Выявлены и раскрыты конечные бенефициарные владельцы, директора и высшие должностные лица.
Структура корпоративного управления, включая независимое/неисполнительное представительство, где это уместно.
Назначение местных поставщиков услуг (юридический адрес, корпоративный секретарь, аудиторы и т. д.).
Корпоративные требования
Полная программа противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с Законом Каймановых островов о доходах от преступной деятельности, Правилами противодействия отмыванию денег и рекомендациями VASP.
Назначение сотрудника по вопросам соблюдения требований в сфере противодействия отмыванию денег (AML Compliance Officer), ответственного за противодействие отмыванию денег (MLRO) и заместителя ответственного за противодействие отмыванию денег (DMLRO) (часто это отдельные функции).
Подробные правила проведения верификации личности (KYC/EDD), мониторинга транзакций, проверки на соответствие санкциям и составления отчетов STR/SAR.
ИТ-безопасность, управление финансовыми ресурсами, реагирование на инциденты и контроль за аутсорсингом.
Требования к соблюдению норм
Минимальный капитал для торговых платформ виртуальных активов:
Минимум 100 000 CI$ за торговые платформы, которые принимают активы клиентов;
По меньшей мере 175 000 CI$, при этом платформа также выступает в качестве хранителя средств.
Наличие достаточного объема капитала, рассчитанного на основе оценки рисков и соответствующего масштабу, объему и сложности операций, подкрепленного стресс-тестированием, планированием восстановления и страхованием, где это необходимо.
Наличие адекватных систем, персонала и механизмов контроля для управления технологическими, рыночными, ликвидными и операционными рисками.
Капитальные и операционные потребности
Процесс
Процесс подачи заявки VASP в Сент-Винсенте в 4 шага
.png)
Регистрация вашей компании в Сент-Винсенте
(7 дней)
Мы начинаем с регистрации вашей компании в Сент-Винсенте и Гренадинах — обычно в форме Business Company (BC).
Это создаёт необходимую юридическую основу и обеспечивает локальное присутствие, требуемое Управлением финансовых услуг (FSA).
.png)
Шаг 2 – Структурирование юридических лиц и групп компаний на Каймановых островах
Наша команда подготавливает и собирает все обязательные документы — включая бизнес-план, политики по AML/CFT и кибербезопасности (в соответствии с Законом о бизнесе с виртуальными активами 2024 года), декларации о благонадёжности (fit-and-proper) и сопровождающие формы проверки due diligence.
.png)
Шаг 3 – Лицензионный пакет для платформы криптотрейдинга
После подготовки всей документации мы подаём полное заявление на получение лицензии VASP в Управление финансовых услуг Сент-Винсента и Гренадин (FSA).
Регулятор (FSA) рассматривает поданные материалы, может запросить уточнения и проводит проверку благонадёжности акционеров и директоров.
.png)
Шаг 4 – Соответствие требованиям и запуск
После одобрения регулятором вы получаете официальную лицензию VASP и можете начинать деятельность.
Мы помогаем с постлицензионными этапами — включая открытие корпоративного банковского счёта, оформление страхования и регистрацию для постоянного комплаенс-контроля в Финансовом разведывательном управлении (FIU).
Единовременные затраты на настройку
Регистрация компании на Каймановых островах и основные корпоративные документы: 5000–8000 долларов США.
Стоимость подачи заявки на получение лицензии VASP в CIMA (лицензия на торговую платформу/сервис): от 5000 KYD (≈ 6000 долларов США), с дополнительными сборами за оценку/подачу заявки в зависимости от размера и типа предоставляемых услуг.
Юридическая, нормативно-правовая и политическая документация для заявки на участие в программе VASP: от 20 000 до 40 000 долларов США и более в зависимости от масштаба (торговля + хранение активов или только торговля).
Анализ ИТ-инфраструктуры/безопасности и архитектуры кошелька (если предоставляется услуга хранения): от 10 000 до 25 000 долларов США и выше (зависит от сложности).
Ежегодные текущие расходы
Ежегодные лицензионные сборы VASP, взимаемые CIMA за торговую платформу/кастодиан: как правило, размер сборов зависит от дохода, при этом базовые сборы начинаются примерно с 10 000–30 000 долларов США и выше для платформ хранения/торговли.
Юридический адрес, услуги корпоративного секретаря, подача документов в местные органы власти и аудит: от 10 000 до 20 000 долларов США и более в год в зависимости от поставщика услуг.
Текущее обеспечение соответствия требованиям AML/CFT, услуги ответственного за противодействие отмыванию денег/финансированию терроризма, системы мониторинга и периодические проверки: от 20 000 до 40 000 долларов США и более в год в зависимости от объема и выбора аутсорсинга.
Краткое содержание
Ориентировочная общая стоимость внедрения: 40 000–80 000 долларов США и более (выше, если речь идет о комбинированном подходе, включающем торговлю, хранение активов и сложную технологическую инфраструктуру).
Ориентировочные годовые операционные расходы (без учета заработной платы сотрудников технологического отдела): от 40 000 до 90 000 долларов США и более, в зависимости от масштаба, уровня дохода и выбранных поставщиков услуг.
