Структурирование банковских и платёжных решений
Банковские и EMI-счета в ОАЭ для высокорисковых бизнесов
Consultrio помогает финтех, Web3 и другим компаниям с повышенным риском выстроить правильную юридическую структуру и платёжные потоки, а затем познакомить их с банками, EMI и платёжными провайдерами, которые работают с таким риск-профилем.
Нам доверяют миллионы людей по всему миру
.png)
Лицензированный поставщик корпоративных услуг
.webp)
5 звезд в отзывах Google
.webp)
Присутствие в более чем 50 странах
Если вы узнаёте себя в описании ниже — эта страница для вас.
Для кого предназначена эта услуга
1. Регулируемые торговые и инвестиционные платформы
Лицензированные или регистрирующиеся брокеры FX/CFD, компании проп-трейдинга, копи-трейдинга, поставщики торговых сигналов и инвестиционные платформы, которые банки считают сложными или волатильными.
2. Web3-, крипто- и токенизационные проекты
Биржи, внебиржевые площадки, поставщики услуг по вводу/выводу средств, платформы для токенизированной доходности или платформы для реальных активов, нуждающиеся в надежных каналах обмена фиатных валют.
3. Платформы онлайн-игр
Работают по местным лицензиям, но сталкиваются с серьёзными репутационными рисками и проблемами с возвратами платежей от провайдеров.
4. Высокодоходные, краудфандинговые и альтернативные инвестиционные схемы
Инструменты, объединяющие средства инвесторов в нишевые или сложные стратегии и влекущие за собой ужесточение требований к комплексной проверке.
1. Оценка риска и допустимый уровень риска
Многие банки просто исключают определённые MCC-коды, страны или модели бизнеса, независимо от того, насколько прозрачна ваша KYC.
2. Риски возвратов платежей и мошенничества
Высокий уровень споров, транзакции без физической карты и жёсткие правила возврата вызывают опасения у эквайеров.
3.Сложные платёжные потоки
Несколько юрлиц, валют, PSP и схем выплат сложнее контролировать с точки зрения AML.
4. Пробелы в документации по комплаенсу
Хороший бизнес с слабыми политиками KYC/AML, возвратов, допустимого использования (AUP) или защиты от мошенничества часто выглядит так же, как и проблемный.
Мы помогаем вам о ткрывать высокорисковые банковские счета для бизнеса в сфере торговли, Web3, игровой индустрии и других чувствительных секторах. Основное внимание уделяется чистой корпоративной структуре, прозрачным платежным потокам и документации, удовлетворяющей требованиям отделов управления рисками и соблюдения нормативных требований.
Для многих моделей с высоким уровнем риска использование EMI или виртуального IBAN-счета — это самый быстрый способ начать работу. Мы подбираем для вашего бизнеса поставщиков, которые работают с отраслями с высоким уровнем риска, поддерживают мультивалютные потоки и легко интегрируются с вашими существующими платежными системами и платформами.
Мы подбираем решения для платежных систем и торговых счетов с высоким риском для карточных платежей, подписок и отраслей с высоким уровнем возвратов платежей. Consultrio согласовывает выбор эквайера, кодирование MCC, политику возврата средств и обработки возвратов платежей, чтобы ваш плат ежный шлюз, объемы и профиль риска оставались приемлемыми для поставщиков услуг.
Есть вопросы?
Закажите бесплатный звонок с нашим экспертом
Выберите удобное время для беседы с нашим банковским экспертом, чтобы получить ответы на все ваши вопросы и сделать следующий шаг.
Процесс
Процесс подачи заявки VASP в Сент-Винсенте в 4 шага
.png)
Шаг 1 – Оценка рисков и структуры
-
Мы анализируем вашу бизнес-модель и юрисдикцию.
-
Существующая структура компании ( ОАЭ и офшорные зоны )
-
Потоки транзакций (кто кому платит, в каких валютах)
-
Текущие проблемы: отказы, закрытия, замечания по соответствию требованиям.
-
Вы получаете четкое представление о своей категории риска и о том, что реально возможно.
.png)
Шаг 2 – Пер еосмыслите свою историю и документацию.
-
Мы поможем вам скорректировать корпоративную структуру, если она препятствует приему новых сотрудников (например, добавить юридическое лицо в ОАЭ , упорядочить уровни номинальных держателей).
-
Разработайте или доработайте политику KYC/AML, политику возврата средств, политику допустимого использования, политику противодействия мошенничеству и политику отмены платежей.
-
Составьте понятные и доступные для поставщиков услуг описания ваших действий и рабочих процессов.
-
Именно здесь часто терпят неудачу приложения с высоким риском; мы же гарантируем, что ваше приложение не потерпит неудачу.
.png)
Шаг 3 – Стр атегия выбора поставщика услуг и составление списка потенциальных кандидатов
На основе вашего уточненного профиля мы разрабатываем стратегию в сфере банковских и платежных услуг и составляем список потенциальных кандидатов:
-
Банки, платежные системы и платежные терминалы с опытом работы с аналогичными компаниями.
-
Сочетание основных клиентских счетов и специализированных поставщиков платежных услуг для работы с клиентами высокого риска.
-
Варианты, соответствующие вашему географическому положению, валютам, объемам и чекам.
-
Вы сами выбираете, каким путем двигаться, имея реалистичное представление о затратах, сроках и вероятности одобрения.
.png)
Шаг 4 – Подача заявок, адаптация и текущая поддержка
Мы проведем вас через весь процесс адаптации:
-
Заполнение заявок, анкет и проведение расширенной комплексной проверки.
-
Подготовка сопроводительной документации (информация о деятельности UBO, источники финансирования, бизнес-планы).
-
Предотвращение появления тревожных ответов и разъяснение сложных ситуаций до того, как они станут проблемой.
После запуска учетных записей мы поможем вам настроить внутренние процедуры, которые обеспечат комфорт банкам и платежным системам, окажем поддержку группам мониторинга при возникновении вопросов, а также поможем с добавлением новых подразделений, географических регионов или поставщиков платежных услуг по мере масштабирования бизнеса.
