Мы разрабатываем реалистичные стратегии для банковских и платежных решений
Криптодружественные банки и открытие счетов для Web3-компаний в ОАЭ
Открыть счёт, поддерживающий операции с криптоактивами, в ОАЭ возможно — при условии, что корпоративная структура, риск-профиль и пакет документов соответствуют ожиданиям банков и EMI.
Мы помогаем Web3-основателям, биржам, DAO и фондам подготовить убедительный банковский кейс, выбрать оптимальных провайдеров и выстроить правильную последовательность подачи заявок, чтобы избежать отказов и сохранить доступ к лучшим возможностям.
Нам доверяют миллионы людей по всему миру
.png)
Лицензированный поставщик корпоративных услуг
.webp)
5 звезд в отзывах Google
.webp)
Присутствие в более чем 50 странах
Ниши
Для кого предназначена эта криптобанковская услуга?
1. Централизованные биржи, внебиржевые отделы и брокеры.
Наличие лицензии или лицензирование в ОАЭ/на шельфе, требующее надежных фиатных железнодорожных путей.
2. Инфраструктура Web3 и пути подключения/отключения.
Платежные системы, шлюзы, электронные кошельки и провайдеры платежных услуг, объединяющие фиатные и криптовалютные средства.
3. Платформы токенизации и управления реальными активами (RWA).
Токенизация недвижимости , доходные продукты, структурированные токены и инвестиционные платформы.
4. Криптовалютные фонды и инвестиционные DAO (с соответствующей структурой)
Организации, привлекающие и размещающие капитал в виртуальных активах или через них.
1. Регулирование в первую очередь, банковская сфера — во вторую.
VARA, ADGM и DIFC создали передовые системы виртуальных активов и криптотокенов, но коммерческие банки по-прежнему консервативны и избирательны в отношении криптоклиентов. Одного лицензирования недостаточно для обеспечения легкого доступа к банковским услугам.
2. Требования к соблюдению норм высоки.
Банки находятся под давлением, требующим продемонстрировать надежные механизмы контроля за операциями с криптовалютой в рамках противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, соблюдения санкций и мониторинга транзакций. Они будут детально изучать вашу географическую зону, контрагентов, типы токенов и модель ввода/вывода средств.
3. Ярлыки имеют значение.
Называть себя «разработчиком программного обеспечения», при этом явно управляя протоколом DeFi или биржей, — это верный путь к отказу. Вам нужна прозрачная, убедительная история, соответствующая вашей реальной деятельности и документам.
4. Большинство основателей подают заявки в неправильном порядке.
Они регистрируют компанию, запускают продукт, и только потом начинают думать о банковском обслуживании. Это приводит к структурам и потокам, которые по сути непригодны для банковского обслуживания, и вынуждает к болезненной реструктуризации на более поздних этапах. Мы меняем этот подход.
Это не просто «банковский счет» — это банковская система, учитывающая возможности криптовалют.
Что мы для вас фактически подготовили
Операционные банковские счета в ОАЭ
Мы поможем вам открыть операционные счета в ОАЭ (где это возможно) для выплаты заработной платы, покрытия расходов и осуществления местных операций. Основное внимание уделяется соответствию вашей юридической формы, описанию бизнеса и соответствующим политикам, чтобы они соответствовали профилю риска банка.
EMI и мультивалютные IBAN для криптобизнеса
Для многих криптопроектов настоящим помощником является EMI или цифровой банк с мультивалютными IBAN. Мы помогаем вам найти EMI, которые понимают риски, связанные с виртуальными активами, готовы работать с вашими потоками средств и хорошо интегрируются с биржами, платежными системами и вашей казначейской инфраструктурой.
Платежные системы и пункты приема/выдачи билетов Fiat
Мы разрабатываем и поставляем решения для конвертации и вывода фиатных денег: платежные системы, платежные шлюзы и партнеров, которые позволяют конвертировать фиатные деньги в криптовалюту в соответствии с требованиями законодательства.
Процесс
Как Consultrio работает с крипто- и Web3-клиентами
.png)
Шаг 1 – Оценка бизнеса и рисков
-
Мы анализируем вашу бизнес-модель (биржа, протокол, токенизация RWA, инфраструктура, сервисы).
-
Юрисдикции и субъекты (свободные зоны ОАЭ, офшорные зоны, наземные территории)
-
Потоки транзакций (кто отправляет/получает, в каких валютах и токенах)
-
Существующие проблемы: отказы, замороженные счета, отметки о несоответствии требованиям.
-
Вы получите откровенную оценку того, что реально реально в ОАЭ, и какие потоки могут потребовать корректировки.
.png)
Шаг 2 – Оптимизац ия структуры и документации
-
Затем мы корректируем или уточняем структуру вашей группы и подразделений, чтобы сделать ее более привлекательной для инвесторов (например, разделяем виды деятельности, добавляем представительства в ОАЭ, уточняем роли между подразделениями).
-
Подготовка или обновление политик в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, идентификации клиентов/идентификации банков, соблюдения санкций, правил перемещения средств, управления финансовыми средствами и рисками.
-
Составьте четкие описания вашей криптовалютной подверженности рискам, контрагентов и механизмов ввода/вывода средств, которые будут понятны специалисту по управлению рисками.
.png)
Шаг 3 – Банковска я стратегия и стратегия работы с платежными системами + Список кандидатов
-
Мы выявляем поставщиков услуг из ОАЭ и других стран, имеющих схожий опыт работы с Web3-решениями.
-
Определите, какие счета следует открыть в ОАЭ, а какие лучше разместить за рубежом или в специализированных финансовых учреждениях.
-
Отдайте приоритет пути, который позволит быстро получить одно работающее решение, а затем постепенно создавать резервные варианты.
.png)
Шаг 4 – Прием заявок, адаптация и управление взаимоотношениями с клиентами
-
Мы поможем вам подготовить заявки, описания предприятий и провести расширенную комплексную проверку.
-
Подготовьте подтверждающие документы (проверка личности клиента UBO, источник дохода, списки токенов, объяснение рисков).
-
Предотвращайте появление «тревожных ответов» и координируйте действия, когда группы по управлению рисками или соблюдению нормативных требований задают вопросы.
